Olimp Casino KYC: verifikasiya və sənədlər

Olimp Casino KYC hesab sahibinin şəxsiyyətini, yaşını və maliyyə əməliyyatlarının ona aid olduğunu təsdiqləyən yoxlama prosesidir. KYC hesab təhlükəsizliyinin və AML nəzarətinin əsas hissəsidir.

Verifikasiya yalnız sənəd yükləmək deyil. Sistem profil məlumatlarını, şəxsiyyət sənədini, ödəniş vasitəsini və əməliyyat tarixçəsini bir-biri ilə müqayisə edir.

KYC niyə tələb olunur?

KYC aşağıdakı vəzifələri yerinə yetirir:

• hesab sahibinin şəxsiyyətini təsdiqləyir;
• minimum yaş tələbini yoxlayır;
• başqasının hesabından istifadənin qarşısını alır;
• ödəniş vasitəsinin sahibini yoxlayır;
• fraud və hesab oğurluğu riskini azaldır;
• AML/CTF nəzarətini təmin edir;
• şübhəli maliyyə fəaliyyətinin yoxlanmasına imkan verir.

KYC üçün hansı məlumatlar yoxlanılır?

Yoxlama	Tələb olunan məlumat
Şəxsiyyət	Pasport və ya qəbul edilən dövlət ID sənədi
Yaş	Sənəddəki doğum tarixi
Selfie	Üz və sənəd sahibinin uyğunluğu
Ünvan	Ad və ünvanı göstərən qəbul edilən rəsmi sənəd
Ödəniş vasitəsi	Kart, hesab və ya istifadə olunan maliyyə metodunun sahiblik təsdiqi
Source of Funds	Hesabda istifadə edilən vəsaitin mənbəyini təsdiq edən məlumat
Əlavə AML yoxlaması	Risk qiymətləndirməsi üçün tələb edilən əlavə sənədlər

Şəxsiyyət sənədi necə təqdim olunur?

Sənədin foto və ya skanı tam, aydın və redaktə edilməmiş olmalıdır.

Yükləmədən əvvəl aşağıdakıları yoxlayın:

• sənəd qüvvədədir;
• dörd kənar tam görünür;
• ad və soyad oxunur;
• doğum tarixi görünür;
• sənəd nömrəsi oxunur;
• foto aydındır;
• işıq əksi məlumatın üzərini bağlamır;
• şəkil kəsilməyib;
• sənəd qrafik redaktorla dəyişdirilməyib.

Azərbaycan şəxsiyyət vəsiqəsi

Azərbaycan Respublikasının şəxsiyyət vəsiqəsi dövlət tərəfindən verilmiş identifikasiya sənədidir. KYC formasında “Identity Card” və ya uyğun ID kateqoriyası aktivdirsə, sənəd həmin bölmədə təqdim edilir.

Sistem konkret olaraq pasport tələb edirsə, şəxsiyyət vəsiqəsi ilə əvəz etmək əvəzinə sorğuda göstərilən sənəd növü yüklənir.

Selfie və canlılıq yoxlaması

Selfie yoxlaması sənədin real hesab sahibinə aid olduğunu təsdiqləyir.

Verifikasiya sistemi aşağıdakı üsullardan istifadə edir:

• adi selfie;
• ID ilə selfie;
• kamera vasitəsilə canlılıq yoxlaması;
• üzün sənəd fotosu ilə müqayisəsi;
• əlavə video identifikasiya — sistem tələb etdikdə.

Selfie zamanı üz tam görünməli, kamera fokusda olmalı və filtr istifadə edilməməlidir.

Ünvan təsdiqi

Proof of Address istifadəçinin profilindəki yaşayış ünvanını təsdiqləmək üçün istifadə olunur.

Sorğu aktiv olduqda qəbul edilən sənəd kateqoriyası KYC formasında göstərilir. Adətən sənəddə aşağıdakı məlumatlar olmalıdır:

• hesab sahibinin adı;
• yaşayış ünvanı;
• sənədi verən təşkilat;
• sənədin tarixi.

Profil ünvanı ilə sənəddə göstərilən ünvan arasında fərq varsa, əvvəlcə profil məlumatı rəsmi qaydada yenilənir.

Ödəniş vasitəsinin yoxlanması

Depozit və çıxarışda istifadə olunan maliyyə vasitəsi hesab sahibinin məlumatları ilə əlaqələndirilir.

Bank kartı

Kartın təsdiqi tələb edildikdə yalnız KYC formasında tələb olunan məlumat təqdim edilir.

Təhlükəsizlik qaydası:

• PIN kod heç vaxt göndərilmir;
• CVV/CVC kodu heç vaxt göndərilmir;
• SMS təsdiq kodu paylaşılmır;
• internet-bank şifrəsi paylaşılmır.

Elektron və mobil ödəniş

Elektron cüzdan və mobil ödəniş hesabı üçün sahiblik məlumatı, hesab identifikatoru və əməliyyat tarixi yoxlanır.

Kriptovalyuta

Kripto əməliyyatlarında şəbəkə, cüzdan ünvanı və tranzaksiya identifikatoru maliyyə yoxlamasının bir hissəsi kimi istifadə edilir.

Source of Funds nədir?

Source of Funds konkret olaraq hesabda istifadə olunan pulun haradan gəldiyini göstərir.

Maliyyə yoxlamasında tələb edilən sübut əməliyyatın növünə uyğun seçilir. Məsələn, sistem bank çıxarışı, gəlir sənədi və ya maliyyə əməliyyatını izah edən digər sənəd tələb edir.

Source of Wealth nədir?

Source of Wealth istifadəçinin ümumi maliyyə vəziyyətinin və sərvətinin formalaşma mənbəyini izah edir. Bu, adi KYC-dən daha geniş AML yoxlamasının hissəsidir və yalnız risk əsaslı yoxlama tələb etdikdə tətbiq edilir.

KYC və çıxarış

Çıxarış sorğusu yaradıldıqda sistem hesabın verifikasiya statusunu yoxlayır.

KYC çıxarış üçün tələb olunan mərhələdirsə, tələb olunan sənədlər təsdiqlənənədək maliyyə emalı tamamlanmır.

KYC təsdiqləndikdən sonra isə çıxarış ayrıca maliyyə mərhələsindən keçir. Buna görə “KYC tamamlandı” statusu ödənişin artıq banka və ya cüzdana göndərildiyi mənasına gəlmir.

Çıxarış zamanı nə yoxlanılır?

• KYC statusu;
• çıxarış üsulu;
• ödəniş vasitəsinin sahiblik məlumatı;
• aktiv bonus və veycer;
• tranzaksiya təhlükəsizliyi;
• AML risk göstəriciləri;
• ödəniş provayderinin emal statusu.

Sənəd niyə qəbul edilmir?

Problem	Nə etmək lazımdır?
Şəkil bulanıqdır	Sənədi yaxşı işıqda yenidən çəkin
Sənədin kənarı görünmür	Bütün sənədi kadra daxil edin
İşıq əksi məlumatı örtür	Çəkiliş bucağını dəyişin
Sənədin müddəti bitib	Qüvvədə olan sənəd təqdim edin
Ad profilə uyğun deyil	Profil məlumatını rəsmi qaydada düzəldin
Səhv sənəd növü yüklənib	Sorğuda göstərilən sənəd növünü seçin
Ödəniş sahibi fərqlidir	Sahiblik və əməliyyat üzrə əlavə yoxlamanı tamamlayın

KYC nə qədər vaxt aparır?

KYC üçün universal sabit müddət yoxdur. Avtomatik identifikasiya, manual sənəd yoxlaması və əlavə AML yoxlaması fərqli proseslərdir.

Verifikasiyanın sürətinə birbaşa təsir edən amillər:

• sənədin keyfiyyəti;
• profil məlumatlarının uyğunluğu;
• sənədin etibarlılığı;
• selfie nəticəsi;
• ödəniş vasitəsinin təsdiqi;
• əlavə maliyyə sənədlərinin tələb olunması.

Yoxlama başa çatdıqda status şəxsi kabinetdə yenilənir.

KYC zamanı təhlükəsizlik

Sənədləri yalnız hesab daxilində göstərilən KYC interfeysi və platformanın rəsmi dəstək kanalları vasitəsilə təqdim edin.

Heç vaxt paylaşmayın:

• hesab şifrəsi;
• SMS kodu;
• 2FA kodu;
• kart PIN-i;
• CVV/CVC;
• e-poçt hesabının şifrəsi.

Saxta KYC sorğusunu necə tanımaq olar?

Aşağıdakılar təhlükəsizlik siqnalıdır:

• sənədin şəxsi Telegram və ya WhatsApp hesabına göndərilməsinin istənilməsi;
• CVV və ya PIN tələb edilməsi;
• KYC üçün ayrıca “aktivləşdirmə ödənişi” tələb edilməsi;
• SMS kodunun göndərilməsinin istənilməsi;
• naməlum domenə keçid;
• hesab şifrəsinin soruşulması.

KYC məlumatlarının məxfiliyi

Şəxsiyyət sənədi, selfie, ünvan və maliyyə məlumatları həssas məlumatlardır. Onların necə emal edildiyi və saxlandığı Olimp Casino Məxfilik Siyasəti səhifəsində göstərilir.

Operator və lisenziya

Platformanın operatoru, lisenziya nömrəsi, Anjouan reyestrindəki status və digər əsas məlumatlar Olimp Casino haqqında səhifəsində təqdim olunur.

KYC haqqında tez-tez verilən suallar

KYC məcburidirmi?

Hesab üçün verifikasiya sorğusu aktivləşdirildikdə KYC tamamlanmalıdır. Bu, şəxsiyyətin, yaşın, ödəniş vasitəsinin və AML tələblərinin yoxlanması üçün istifadə olunur.

Azərbaycan şəxsiyyət vəsiqəsi qəbul olunur?

KYC formasında ID Card kateqoriyası aktivdirsə, Azərbaycan şəxsiyyət vəsiqəsi həmin bölmədə təqdim edilir. Sistem pasport tələb etdikdə isə pasport yüklənir.

KYC bitdikdən sonra pulu dərhal alacağam?

KYC şəxsiyyət yoxlamasını tamamlayır. Çıxarış daha sonra ödəniş provayderinin və maliyyə sisteminin ayrıca emal mərhələsindən keçir.

KYC üçün CVV göndərmək lazımdır?

Xeyr. CVV/CVC, PIN, SMS və 2FA kodları KYC sənədi deyil və paylaşılmır.

Profil adı sənəddəki addan fərqlidirsə nə etməliyəm?

Sənədi redaktə etməyin. Profil məlumatlarının dəyişdirilməsi üçün rəsmi dəstək prosedurundan istifadə edin.